Bejelentővédelem és panasztörvény – Kiemelten fontos a pénzváltók számára!
Miért fontos a panasztörvény a pénzváltóknak?
A pénzváltás bizalmi szolgáltatás, amelyet szigorú jogszabályok és hatósági ellenőrzések szabályoznak. A 2023-as panasztörvény értelmében a pénzváltóknak a foglalkoztatottak számától függetlenül kötelező belső visszaélés-bejelentési rendszert kialakítaniuk, mert a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény 1. § (1) és (1a) bekezdése hatálya alá tartozó foglalkoztatók csoportjába tartoznak.
A jogalkotó szándéka és célja érthető és indokolható, hiszen ebben a szegmensben működő vállalkozások fokozottan ki vannak téve:
🔹Pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak (AML-szabályok)
🔹Hatósági ellenőrzéseknek és büntetéseknek
🔹Belső visszaéléseknek (pl. jogosulatlan tranzakciók, sikkasztás)
🔹Ügyfélpanaszoknak és versenyjogi problémáknak
Milyen kötelezettségeik vannak a pénzváltóknak?
A panasztörvény értelmében a pénzváltóknak
🔹Kötelesek belső bejelentési csatornát működtetni
🔹Biztosítaniuk kell, hogy a bejelentők anonim módon és jogi védelem mellett tehessenek észrevételeket
🔹A bejelentéseket objektíven ki kell vizsgálniuk, és 30 napon belül válaszolniuk kell rájuk
Hogyan segíthet egy bejelentővédelmi ügyvéd?
A jogszabály lehetőséget biztosít arra, hogy a pénzváltók külső szakembert, például bejelentővédelmi ügyvédet bízzanak meg a bejelentések kezelésével.
✅Teljes jogi megfelelés – Segítem Önöket a bejelentővédelmi rendszer kialakításában és működtetésében.
✅Anonim és biztonságos bejelentés – A munkavállalók és ügyfelek bizalommal fordulhatnak egy külsős szakemberhez.
✅Hatósági kockázatok csökkentése – Elkerülhetők a NAV és MNB által kiszabható bírságok.